1.3 我需要哪些資料？
在 PortfolioMetrics 執行投資組合回測或優化，只需幾項核心輸入：
1. 資產（股票代碼）
輸入投資組合中每項資產的代碼。
支援：ETF、股票、指數、加密資產及部分共同基金
範例：SPY、AGG、GLD、EFA
2. 資產配置比例或股數
定義每項資產在投資組合中的比重。
您可以輸入：
- 百分比（例如 60% 股票、40% 債券）
- 股數 （僅限回測，透過「使用股數」功能）
- 限制條件 （僅限優化，包括群組層級限制）
3. 日期範圍
選擇要分析的歷史時間段。
回測將模擬真實的歷史表現；優化則在該時間段內搜尋更佳的配置比例。
4. 基準指數
設定一個基準指數進行比較（例如 SPY、VT）。
這有助於評估相對於市場的表現。
5. 再平衡（選填）
選擇投資組合的再平衡頻率：
- 每年
- 每季
- 每月
- 或不再平衡
6. 初始金額與現金流（選填，僅限回測）
可選擇輸入：
- 初始投資組合金額
- 現金投入或提領金額（例如每月定期投入）
這些設定可模擬真實的儲蓄與投資行為。
7. 進階設定（選填）
您可以透過以下設定進一步調整分析：
- 預期報酬率與波動率（用於自訂預測或優化）
- 貨幣
- 無風險利率
- 蒙地卡羅設定（預測年數、估算方法）
- 缺失資料處理
- 股息再投入