Frequently Asked Questions
一般
PortfolioMetrics 是一個投資組合分析網路平台，將歷史回測、投資組合最佳化、蒙地卡羅模擬和 AI 驅動分析整合在一處。核心工具免費使用，無需註冊帳戶。
是的。回測、最佳化、蒙地卡羅模擬及大多數工具均可免費使用，無需註冊帳戶。Premium 和 Professional 方案增加了進階功能以及用於 AI Insights 和 AI Assistant 的 AI Credits。完整比較請查看定價頁面。
超過 50 萬種資產，包括股票、ETF、共同基金、債券和加密貨幣。資料最長追溯 40 年，預設包含股息（總報酬）。
涵蓋全球主要市場，包括美國、歐洲（含 UCITS ETF）、日本、澳洲等。可透過股票代碼、ISIN 或公司名稱搜尋。可在帳戶設定的「交易所可見性」中調整搜尋顯示的交易所。
是的。無需任何經驗，幾分鐘內即可執行回測。指標定義在應用全程均有內聯說明。AI Assistant 是很好的起點 - 用中文描述您想分析的內容，它會處理其餘事項。
工具
回測透過歷史資料測試投資策略，以查看其過去的表現。您選擇資產和配置，設定日期範圍，工具將使用真實歷史價格模擬報酬、風險和回撤。有助於在投入真實資金前評估策略。
最佳化為特定目標找到最佳資產配置 - 最大夏普比率、最小波動率、風險平價等。您提供資產和限制條件；最佳化器計算最能滿足目標的權重。結果會自動進行回測，讓您驗證該配置是否經得起歷史考驗。
蒙地卡羅模擬執行數千個隨機場景，預測投資組合未來可能結果的範圍。它展示的不是單一預測，而是機率分佈 - 讓您了解達成目標的可能性，或隨時間推移維持提款策略的可行性。
回測評估您定義的特定投資組合 - 您設定權重，查看其表現。最佳化尋找最佳權重 - 您提供資產和目標，工具計算配置。常見工作流程：先最佳化，再對結果進行回測。
是的。所有回測均使用總報酬資料 - 價格增值加上再投資股息。報酬基準在報告中顯示。
可以。回測工具支援定期投入（固定金額或百分比）、固定或百分比提款、通膨調整和自訂再平衡頻率 - 讓您模擬實際投資方式。
AI 功能
AI Insights 讀取您的完整回測報告 - 所有指標、圖表和比較 - 並突出真正重要的內容。它計算 1-7 級投資組合風險評分（資本保值至積極成長），將您的投資組合與投資者輪廓匹配，並生成關鍵發現的優先清單：優勢、警告和觀察，每項均有具體指標支撐。
回測工具為您提供設定和執行單次分析的表單。AI Assistant 讓您透過對話探討投資組合問題 - 用中文描述您的需求，它會為您執行回測、最佳化和模擬。相同的資料和計算，對話式介面。它還處理投資組合評審、基金比較、退休規劃和一般金融問題。
AI Credits 由 AI 功能（AI Insights 和 AI Assistant）消耗。1 AI Credit = $1 的計算費用。簡單單投資組合報告的標準 AI Insights 分析約消耗 0.2 個積分；複雜的多投資組合報告消耗更多。Premium 包含 8 個積分/月；Professional 包含 30 個。積分在每個計費週期結束時過期 - 未使用的積分不會結轉。
可以。直接將您的持倉 - 股票代碼、股數或權重 - 貼到對話中。AI Assistant 將分析投資組合、執行回測、識別弱點並提出改進建議。
AI Assistant 基於歷史資料提供分析和指導 - 比較基金、評估投資組合、建模場景和解釋權衡。它不提供個人化買賣建議，也不預測未來價格。所有分析均基於歷史資料。
價格與積分
Free、Premium 和 Professional。Free 涵蓋所有核心工具。Premium 增加 AI 功能、進階估算方法、每個投資組合最多 200 種資產和 8 個 AI Credits/月。Professional 增加更高限額、PDF 和 CSV 匯出、自訂市場資料和 30 個 AI Credits/月。Enterprise 適用於 API 存取和商業用途 - 請聯絡 sales@portfoliometrics.net。
USD（$）和 EUR（€）。請在定價頁面選擇您的貨幣。
可以。隨時在帳戶設定中取消。您的方案在當前計費週期結束前保持有效。
Free 和 Premium 適用於個人和非商業用途 - 面向個人投資者、研究人員和學生。Professional 和 Enterprise 適用於商業用途 - 面向財務顧問、基金管理人以及在專業或營利環境中使用 PortfolioMetrics 的企業。
是的。AI Credits 在每個月度計費週期結束時過期。未使用的積分不會結轉至下個月。
免費方案包含 AI Insights 的有限預覽和 AI Assistant 的試用。這讓您在升級前了解這兩項功能。預覽和試用的限制低於付費方案。