Frequently Asked Questions
一般
PortfolioMetricsはポートフォリオ分析のためのWebプラットフォームです。歴史的なバックテスト、ポートフォリオ最適化、モンテカルロシミュレーション、AI分析を1つの場所に統合しています。コアツールは無料で、アカウント登録も不要です。
はい。バックテスト、最適化、モンテカルロシミュレーション、ほとんどのツールはアカウント登録なしで無料でご利用いただけます。PremiumおよびProfessionalプランでは、高度な機能とAI InsightsおよびAI AssistantのためのAI Creditsが追加されます。詳細は料金ページをご覧ください。
株式、ETF、投資信託、債券、仮想通貨を含む50万以上の資産に対応しています。データは最大40年前にさかのぼり、配当はデフォルトで含まれています（トータルリターン）。
米国、欧州（UCITS ETFを含む）、日本、オーストラリアなどの主要市場を含むグローバルなカバレッジです。ティッカー記号、ISIN、または会社名で検索できます。アカウント設定の「取引所の表示」で検索に表示される取引所を調整できます。
はい。事前の経験がなくても数分でバックテストを実行できます。指標の定義はアプリ全体でインラインで文書化されています。AI Assistantは良い出発点です。分析したい内容を日本語で説明すると、後は自動で処理します。
ツール
バックテストは、投資戦略を歴史的データに対してテストし、どのようなパフォーマンスだったかを確認するものです。資産と配分を選択し、日付範囲を設定すると、ツールが実際の歴史的価格を使ってリターン、リスク、ドローダウンをシミュレートします。実際の資金を投入する前に戦略を評価するのに役立ちます。
最適化は、特定の目標に対して最適な資産配分を見つけます。最大シャープレシオ、最小ボラティリティ、リスクパリティなどです。資産と制約条件を指定すると、オプティマイザーが目標を最もよく満たす比率を計算します。結果は自動的にバックテストされるので、配分が歴史的に有効だったかを確認できます。
モンテカルロシミュレーションは、ポートフォリオの将来の可能性の範囲を予測するために、数千のランダムシナリオを実行します。単一の予測ではなく、確率分布を示します。目標達成の可能性や、時間をかけた引き出し戦略の実現可能性を確認できます。
バックテストは、あなたが定義した特定のポートフォリオを評価します。比率を設定してそのパフォーマンスを確認します。最適化は最適な比率を見つけます。資産と目標を指定すると、ツールが配分を計算します。一般的なワークフローは、まず最適化し、次に結果をバックテストすることです。
はい。すべてのバックテストはトータルリターンデータを使用します。価格上昇に加えて配当が再投資されます。リターンの基準はレポートに表示されます。
はい。バックテストツールは定期積立（固定額またはパーセンテージ）、固定またはパーセンテージの引き出し、インフレ調整、カスタムリバランス頻度をサポートしています。実際の投資方法をモデル化できます。
AI機能
AI Insightsはバックテストレポート全体（すべての指標、チャート、比較）を読み取り、本当に重要なことを明らかにします。1〜7のポートフォリオリスクスコア（資本保全〜積極的成長）を計算し、ポートフォリオを投資家プロファイルにマッチングし、主要な発見のリストを生成します。強み、警告、観察事項が特定の指標に基づいて優先順位付けされます。
バックテストツールは1つの分析を設定・実行するフォームを提供します。AI Assistantは会話形式でポートフォリオの質問を解決できます。日本語で何を分析したいかを説明すると、バックテスト、最適化、シミュレーションを実行します。同じデータと計算を会話型インターフェースで。ポートフォリオの批評、ファンド比較、老後の計画、一般的な金融質問にも対応しています。
AI Creditsは、AI機能（AI InsightsおよびAI Assistant）によって消費されます。1 AI Credit = $1の計算コストです。単純なシングルポートフォリオレポートの標準的なAI Insights分析は約0.2クレジットかかります。複雑なマルチポートフォリオレポートはより多くかかります。Premiumは月8クレジット、Professionalは月30クレジットを含みます。クレジットは各請求期間の終了時に失効し、未使用のクレジットは繰り越されません。
はい。保有銘柄（ティッカー記号、株数、または比率）を直接チャットに貼り付けてください。AI Assistantがポートフォリオを分析し、バックテストを実行し、弱点を特定し、改善案を提案します。
AI Assistantは歴史的データに基づいた分析とガイダンスを提供します。ファンドの比較、ポートフォリオの評価、シナリオのモデリング、トレードオフの説明などです。個人的な売買の推奨や将来の価格予測は行いません。すべての分析は歴史的データに基づいています。
料金・クレジット
Free、Premium、Professionalがあります。Freeはすべてのコアツールをカバーします。Premiumは、AI機能、高度な推定方法、ポートフォリオあたり最大200資産、月8 AI Creditsを追加します。Professionalは、より高い上限、PDFおよびCSVエクスポート、カスタム市場データ、月30 AI Creditsを追加します。APIアクセスと商用利用のためのEnterpriseはsales@portfoliometrics.netまでお問い合わせください。
USD（$）とEUR（€）です。料金ページで通貨を選択してください。
はい。アカウント設定からいつでもキャンセルできます。現在の請求期間の終了まではプランがアクティブなままです。
FreeとPremiumは個人および非商用利用を対象としています。個人投資家、研究者、学生のためのものです。ProfessionalとEnterpriseは商用利用を対象としています。ファイナンシャルアドバイザー、ファンドマネージャー、PortfolioMetricsをプロフェッショナルまたは収益目的で使用する企業のためのものです。
はい。AI Creditsは各月次請求期間の終了時に失効します。未使用のクレジットは翌月に繰り越されません。
無料プランにはAI Insightsの限定プレビューとAI Assistantのトライアルが含まれています。これにより、アップグレードする前に両方の機能を試すことができます。プレビューとトライアルは有料プランより制限が低くなっています。