Frequently Asked Questions

PortfolioMetrics è una piattaforma web per l'analisi del portafoglio. Combina backtesting storico, ottimizzazione del portafoglio, simulazione Monte Carlo e analisi basata su AI in un unico posto. Gli strumenti principali sono gratuiti, senza bisogno di un account.

Sì. Il backtesting, l'ottimizzazione, la simulazione Monte Carlo e la maggior parte degli strumenti sono gratuiti senza bisogno di un account. I piani Premium e Professional aggiungono funzionalità avanzate e AI Credits per AI Insights e l'AI Assistant. Consulta la pagina dei prezzi per un confronto completo.

Oltre 500.000 asset tra cui azioni, ETF, fondi comuni, obbligazioni e criptovalute. I dati risalgono fino a 40 anni, con dividendi inclusi per impostazione predefinita (rendimento totale).

Copertura globale tra cui USA, Europa (inclusi gli ETF UCITS), Giappone, Australia e altri mercati principali. Cerca per simbolo azionario, ISIN o nome dell'azienda. Puoi regolare quali borse compaiono nella ricerca tramite Visibilità delle borse nelle impostazioni dell'account.

Sì. Puoi eseguire un backtest in pochi minuti senza esperienza precedente. Le definizioni delle metriche sono documentate in modo contestuale in tutta l'app. L'AI Assistant è un buon punto di partenza: descrivi in italiano cosa vuoi analizzare e si occupa del resto.

Il backtesting mette alla prova una strategia di investimento su dati storici per vedere come avrebbe performato. Scegli asset e allocazioni, imposti un intervallo di date, e lo strumento simula rendimenti, rischio e drawdown utilizzando prezzi storici reali. Aiuta a valutare una strategia prima di impegnare denaro reale.

L'ottimizzazione trova la migliore allocazione degli asset per un obiettivo dato: massimo Sharpe ratio, minima volatilità, parità di rischio e altro. Fornisci asset e vincoli; l'ottimizzatore calcola i pesi che soddisfano meglio il tuo obiettivo. I risultati vengono automaticamente backtestati per verificare se l'allocazione ha retto storicamente.

La simulazione Monte Carlo esegue migliaia di scenari casuali per proiettare la gamma dei possibili risultati futuri di un portafoglio. Invece di una singola previsione, mostra una distribuzione di probabilità, così puoi vedere la probabilità di raggiungere un obiettivo o di sostenere una strategia di prelievo nel tempo.

Il backtesting valuta un portafoglio specifico che definisci tu: imposti i pesi e vedi come ha performato. L'ottimizzazione trova i pesi migliori: fornisci gli asset e un obiettivo, e lo strumento calcola l'allocazione. Un flusso di lavoro comune: ottimizzare prima, poi backtestare il risultato.

Sì. Tutti i backtest utilizzano dati di rendimento totale: apprezzamento del prezzo più dividendi reinvestiti. La base di rendimento è mostrata nel report.

Sì. Lo strumento di backtesting supporta contributi periodici (fissi o in percentuale), prelievi fissi o in percentuale, aggiustamento all'inflazione e frequenza di ribilanciamento personalizzata, per modellare il modo in cui investi realmente.

AI Insights legge l'intero report di backtesting - tutte le metriche, i grafici e i confronti - e mette in evidenza ciò che conta davvero. Calcola un punteggio di rischio del portafoglio da 1 a 7 (Preservazione del capitale a Crescita aggressiva), associa il tuo portafoglio a un profilo di investitore e genera un elenco prioritizzato di scoperte chiave: punti di forza, avvertimenti e osservazioni, ognuno supportato da metriche specifiche.

Lo strumento di backtesting ti offre un modulo per configurare ed eseguire un'analisi. L'AI Assistant ti permette di esplorare le domande sul portafoglio in conversazione: descrivi in italiano cosa vuoi e eseguirà backtesting, ottimizzazioni e simulazioni per te. Stessi dati e calcoli, interfaccia conversazionale. Gestisce anche critiche al portafoglio, confronti di fondi, pianificazione pensionistica e domande finanziarie generali.

Gli AI Credits vengono consumati dalle funzioni AI (AI Insights e AI Assistant). 1 AI Credit = $1 di costo computazionale. Un'analisi AI Insights standard per un report semplice a portafoglio singolo costa circa 0,2 crediti; i report multi-portafoglio complessi ne costano di più. Premium include 8 crediti/mese; Professional ne include 30. I crediti scadono alla fine di ogni periodo di fatturazione - i crediti non utilizzati non vengono trasferiti.

Sì. Incolla le tue posizioni - simboli azionari, azioni o pesi - direttamente nella chat. L'AI Assistant analizzerà il portafoglio, eseguirà un backtest, identificherà i punti deboli e suggerirà miglioramenti.

L'AI Assistant fornisce analisi e indicazioni basate su dati storici: confronto di fondi, valutazione di portafogli, modellazione di scenari e spiegazione dei compromessi. Non fa raccomandazioni personalizzate di acquisto/vendita e non prevede prezzi futuri. Tutte le analisi sono basate su dati storici.

Free, Premium e Professional. Free copre tutti gli strumenti principali. Premium aggiunge funzioni AI, metodi di stima avanzati, fino a 200 asset per portafoglio e 8 AI Credits/mese. Professional aggiunge limiti più alti, esportazione PDF e CSV, dati di mercato personalizzati e 30 AI Credits/mese. Enterprise è disponibile per accesso API e uso commerciale - contatta sales@portfoliometrics.net.

USD ($) ed EUR (€). Seleziona la tua valuta nella pagina dei prezzi.

Sì. Annulla dalle impostazioni dell'account in qualsiasi momento. Il tuo piano rimane attivo fino alla fine del periodo di fatturazione corrente.

Free e Premium coprono l'uso personale e non commerciale - per investitori individuali, ricercatori e studenti. Professional ed Enterprise coprono l'uso commerciale - per consulenti finanziari, gestori di fondi e aziende che utilizzano PortfolioMetrics in un contesto professionale o lucrativo.

Sì. Gli AI Credits scadono alla fine di ogni periodo di fatturazione mensile. I crediti non utilizzati non vengono trasferiti al mese successivo.

Il piano gratuito include un'anteprima limitata di AI Insights e una prova dell'AI Assistant. Questo ti permette di vedere cosa fanno entrambe le funzioni prima di aggiornare. L'anteprima e la prova hanno limiti inferiori rispetto ai piani a pagamento.