Frequently Asked Questions

PortfolioMetrics est une plateforme web d'analyse de portefeuilles. Elle réunit le backtesting historique, l'optimisation de portefeuilles, la simulation Monte Carlo et l'analyse par AI en un seul endroit. Les outils principaux sont gratuits, sans inscription requise.

Oui. Le backtesting, l'optimisation, la simulation Monte Carlo et la plupart des outils sont gratuits sans inscription requise. Les plans Premium et Professional ajoutent des fonctionnalités avancées et des AI Credits pour AI Insights et l'AI Assistant. Consultez la page de tarification pour une comparaison complète.

Plus de 500 000 actifs incluant actions, ETF, fonds communs de placement, obligations et cryptomonnaies. Les données remontent jusqu'à 40 ans, avec les dividendes inclus par défaut (rendement total).

Couverture mondiale incluant les États-Unis, l'Europe (dont les ETF UCITS), le Japon, l'Australie et d'autres marchés principaux. Recherchez par symbole boursier, ISIN ou nom d'entreprise. Vous pouvez ajuster les bourses affichées dans la recherche via Visibilité des bourses dans les paramètres du compte.

Oui. Vous pouvez lancer un backtest en quelques minutes sans expérience préalable. Les définitions des indicateurs sont documentées de manière contextuelle dans toute l'application. L'AI Assistant est un bon point de départ : décrivez en français ce que vous souhaitez analyser et il s'occupe du reste.

Le backtesting teste une stratégie d'investissement sur des données historiques pour voir comment elle aurait performé. Vous choisissez des actifs et des allocations, définissez une plage de dates, et l'outil simule les rendements, risques et drawdowns en utilisant de vrais prix historiques. Il permet d'évaluer une stratégie avant d'engager de l'argent réel.

L'optimisation trouve la meilleure allocation d'actifs pour un objectif donné : ratio de Sharpe maximum, volatilité minimale, parité des risques et plus encore. Vous fournissez les actifs et les contraintes ; l'optimiseur calcule les pondérations répondant le mieux à votre objectif. Les résultats sont automatiquement backtestés pour vous permettre de vérifier si l'allocation a tenu historiquement.

La simulation Monte Carlo exécute des milliers de scénarios aléatoires pour projeter la gamme des résultats futurs possibles d'un portefeuille. Plutôt qu'une prévision unique, elle montre une distribution de probabilité, vous permettant d'estimer la probabilité d'atteindre un objectif ou de soutenir une stratégie de retrait dans le temps.

Le backtesting évalue un portefeuille spécifique que vous définissez : vous fixez les pondérations et voyez comment il a performé. L'optimisation trouve les meilleures pondérations : vous fournissez les actifs et un objectif, et l'outil calcule l'allocation. Un flux de travail courant : optimiser d'abord, puis backtester le résultat.

Oui. Tous les backtests utilisent des données de rendement total : appréciation du prix plus dividendes réinvestis. La base de rendement est affichée dans le rapport.

Oui. L'outil de backtesting prend en charge les versements réguliers (fixes ou en pourcentage), les retraits fixes ou en pourcentage, l'ajustement à l'inflation et la fréquence de rééquilibrage personnalisée, pour modéliser votre façon d'investir réellement.

AI Insights lit l'intégralité de votre rapport de backtesting - toutes les métriques, graphiques et comparaisons - et met en évidence ce qui compte vraiment. Il calcule un score de risque de portefeuille de 1 à 7 (Préservation du capital à Croissance agressive), associe votre portefeuille à un profil d'investisseur et génère une liste priorisée de découvertes clés : points forts, avertissements et observations, chacun étayé par des métriques spécifiques.

L'outil de backtesting vous propose un formulaire pour configurer et exécuter une analyse. L'AI Assistant vous permet d'explorer des questions de portefeuille en conversation : décrivez en français ce que vous souhaitez et il exécutera des backtests, optimisations et simulations pour vous. Mêmes données et calculs, interface conversationnelle. Il gère également les critiques de portefeuille, comparaisons de fonds, planification de la retraite et questions financières générales.

Les AI Credits sont consommés par les fonctionnalités AI (AI Insights et AI Assistant). 1 AI Credit = 1 $ de coût de calcul. Une analyse AI Insights standard pour un rapport simple à portefeuille unique coûte environ 0,2 crédit ; les rapports multi-portefeuilles complexes en coûtent davantage. Premium inclut 8 crédits/mois ; Professional en inclut 30. Les crédits expirent à la fin de chaque période de facturation - les crédits non utilisés ne sont pas reportés.

Oui. Collez vos positions - symboles boursiers, nombre d'actions ou pondérations - directement dans le chat. L'AI Assistant analysera le portefeuille, exécutera un backtest, identifiera les points faibles et proposera des améliorations.

L'AI Assistant fournit des analyses et des orientations basées sur des données historiques : comparaison de fonds, évaluation de portefeuilles, modélisation de scénarios et explication des compromis. Il ne fait pas de recommandations d'achat/vente personnalisées et ne prédit pas les prix futurs. Toutes les analyses sont fondées sur des données historiques.

Free, Premium et Professional. Free couvre tous les outils principaux. Premium ajoute des fonctionnalités AI, des méthodes d'estimation avancées, jusqu'à 200 actifs par portefeuille et 8 AI Credits/mois. Professional ajoute des limites plus élevées, l'export PDF et CSV, des données de marché personnalisées et 30 AI Credits/mois. Enterprise est disponible pour l'accès API et l'usage commercial - contactez sales@portfoliometrics.net.

USD ($) et EUR (€). Sélectionnez votre devise sur la page de tarification.

Oui. Annulez depuis les paramètres du compte à tout moment. Votre plan reste actif jusqu'à la fin de la période de facturation en cours.

Free et Premium couvrent l'usage personnel et non commercial - pour les investisseurs individuels, chercheurs et étudiants. Professional et Enterprise couvrent l'usage commercial - pour les conseillers financiers, gestionnaires de fonds et entreprises utilisant PortfolioMetrics dans un contexte professionnel ou lucratif.

Oui. Les AI Credits expirent à la fin de chaque période de facturation mensuelle. Les crédits non utilisés ne sont pas reportés au mois suivant.

Le plan gratuit inclut un aperçu limité d'AI Insights et un essai de l'AI Assistant. Cela vous permet de découvrir les deux fonctionnalités avant de passer à un plan payant. L'aperçu et l'essai ont des limites inférieures aux plans payants.