Frequently Asked Questions
General
PortfolioMetrics es una plataforma web para análisis de carteras. Combina backtesting histórico, optimización de carteras, simulación de Monte Carlo y análisis impulsado por AI en un solo lugar. Las herramientas principales son gratuitas, sin necesidad de cuenta.
Sí. El backtesting, la optimización, la simulación de Monte Carlo y la mayoría de herramientas son gratuitos sin necesidad de cuenta. Los planes Premium y Professional añaden funciones avanzadas y AI Credits para AI Insights y el AI Assistant. Consulta la página de precios para una comparación completa.
Más de 500 000 activos, incluyendo acciones, ETFs, fondos de inversión, bonos y criptomonedas. Los datos se remontan hasta 40 años, con dividendos incluidos por defecto (rentabilidad total).
Cobertura global incluyendo EE. UU., Europa (incluidos ETFs UCITS), Japón, Australia y otros mercados principales. Busca por símbolo de cotización, ISIN o nombre de empresa. Puedes ajustar qué bolsas aparecen en la búsqueda en la configuración de la cuenta, bajo Visibilidad de bolsas.
Sí. Puedes ejecutar un backtest en minutos sin experiencia previa. Las definiciones de métricas están documentadas de forma contextual en toda la aplicación. El AI Assistant es un buen punto de partida: describe en español lo que quieres analizar y él se encarga del resto.
Herramientas
El backtesting prueba una estrategia de inversión con datos históricos para ver cómo habría rendido. Eliges activos y asignaciones, estableces un rango de fechas y la herramienta simula rentabilidades, riesgo y caídas usando precios históricos reales. Ayuda a evaluar una estrategia antes de comprometer dinero real.
La optimización encuentra la mejor asignación de activos para un objetivo dado: máximo ratio de Sharpe, mínima volatilidad, paridad de riesgo y más. Proporcionas activos y restricciones; el optimizador calcula los pesos que mejor cumplen tu objetivo. Los resultados se backtestan automáticamente para que puedas verificar si la asignación se sostuvo históricamente.
La simulación de Monte Carlo ejecuta miles de escenarios aleatorios para proyectar el rango de posibles resultados futuros de una cartera. En lugar de una única previsión, muestra una distribución de probabilidad, para que puedas ver la probabilidad de alcanzar un objetivo o de que una estrategia de retiradas sea sostenible a lo largo del tiempo.
El backtesting evalúa una cartera específica que tú defines: estableces los pesos y ves cómo rindió. La optimización encuentra los mejores pesos: proporcionas los activos y un objetivo, y la herramienta calcula la asignación. Un flujo de trabajo habitual: optimizar primero y luego backtestear el resultado.
Sí. Todos los backtests usan datos de rentabilidad total: revalorización del precio más dividendos reinvertidos. La base de rentabilidad se muestra en el informe.
Sí. La herramienta de backtesting admite aportaciones periódicas (fijas o en porcentaje), retiradas fijas o en porcentaje, ajuste por inflación y frecuencia de rebalanceo personalizada, para que puedas modelar cómo inviertes realmente.
Funciones de AI
AI Insights lee tu informe completo de backtesting - todas las métricas, gráficos y comparaciones - y destaca lo que realmente importa. Calcula una puntuación de riesgo de cartera de 1-7 (Preservación de capital a Crecimiento agresivo), asocia tu cartera a un perfil de inversor y genera una lista priorizada de hallazgos clave: fortalezas, advertencias y observaciones, cada una respaldada por métricas específicas.
La herramienta de backtesting te ofrece un formulario para configurar y ejecutar un análisis. El AI Assistant te permite explorar preguntas sobre carteras en conversación: describe en español lo que quieres y ejecutará backtests, optimizaciones y simulaciones por ti. Mismos datos y cálculos, interfaz conversacional. También gestiona críticas de carteras, comparaciones de fondos, planificación de jubilación y preguntas financieras generales.
Los AI Credits son consumidos por las funciones de AI (AI Insights y AI Assistant). 1 AI Credit = $1 de coste computacional. Un análisis típico de AI Insights para un informe simple de una sola cartera cuesta aproximadamente 0,2 créditos; los informes complejos con varias carteras cuestan más. Premium incluye 8 créditos/mes; Professional incluye 30. Los créditos caducan al final de cada período de facturación - los créditos no utilizados no se acumulan.
Sí. Pega tus posiciones - símbolos de cotización, acciones o pesos - directamente en el chat. El AI Assistant analizará la cartera, ejecutará un backtest, identificará puntos débiles y sugerirá mejoras.
El AI Assistant proporciona análisis y orientación basados en datos históricos: comparación de fondos, evaluación de carteras, modelado de escenarios y explicación de compromisos. No hace recomendaciones personalizadas de compra/venta ni predice precios futuros. Todo el análisis está basado en datos históricos.
Precios y créditos
Free, Premium y Professional. Free cubre todas las herramientas principales. Premium añade funciones de AI, métodos de estimación avanzados, hasta 200 activos por cartera y 8 AI Credits/mes. Professional añade límites más altos, exportación a PDF y CSV, datos de mercado personalizados y 30 AI Credits/mes. Enterprise está disponible para acceso a API y uso comercial: contacta con sales@portfoliometrics.net.
USD ($) y EUR (€). Selecciona tu moneda en la página de precios.
Sí. Cancela desde la configuración de la cuenta en cualquier momento. Tu plan permanece activo hasta el final del período de facturación actual.
Free y Premium cubren el uso personal y no comercial - para inversores individuales, investigadores y estudiantes. Professional y Enterprise cubren el uso comercial - para asesores financieros, gestores de fondos y empresas que usan PortfolioMetrics en un contexto profesional o lucrativo.
Sí. Los AI Credits caducan al final de cada período de facturación mensual. Los créditos no utilizados no pasan al mes siguiente.
El plan gratuito incluye una vista previa limitada de AI Insights y una prueba del AI Assistant. Esto te permite ver qué hacen ambas funciones antes de actualizar. La vista previa y la prueba tienen límites más bajos que los planes de pago.