Frequently Asked Questions

PortfolioMetrics ist eine Web-Plattform für Portfolioanalysen. Sie vereint historisches Backtesting, Portfolio-Optimierung, Monte-Carlo-Simulation und KI-gestützte Analysen an einem Ort. Die Kerntools sind kostenlos - ohne Account-Pflicht.

Ja. Backtesting, Optimierung, Monte-Carlo-Simulation und die meisten Tools sind kostenlos und ohne Account nutzbar. Premium- und Professional-Pläne fügen erweiterte Funktionen und AI Credits für AI Insights und den AI Assistant hinzu. Eine vollständige Übersicht findest du auf der Preisseite.

Über 500.000 Assets, darunter Aktien, ETFs, Investmentfonds, Anleihen und Kryptowährungen. Die Daten reichen bis zu 40 Jahre zurück, Dividenden sind standardmäßig enthalten (Total Return).

Globale Abdeckung, einschließlich USA, Europa (darunter UCITS-ETFs), Japan, Australien und weitere wichtige Märkte. Suche nach Tickersymbol, ISIN oder Unternehmensname. Welche Börsen in der Suche angezeigt werden, lässt sich in den Kontoeinstellungen unter Börsen-Sichtbarkeit anpassen.

Ja. Du kannst in wenigen Minuten einen Backtest starten, ohne Vorkenntnisse. Metrik-Definitionen sind überall in der App direkt verfügbar. Der AI Assistant ist ein guter Einstieg - beschreibe auf Deutsch, was du analysieren möchtest, und er erledigt den Rest.

Beim Backtesting wird eine Anlagestrategie anhand historischer Daten getestet, um zu sehen, wie sie sich entwickelt hätte. Du wählst Assets und Allokationen, legst einen Zeitraum fest, und das Tool simuliert Renditen, Risiken und Drawdowns anhand echter historischer Kurse. So kannst du eine Strategie bewerten, bevor du echtes Geld einsetzt.

Die Optimierung ermittelt die beste Asset-Allokation für ein bestimmtes Ziel - maximale Sharpe Ratio, minimale Volatilität, Risk Parity und mehr. Du gibst Assets und Einschränkungen vor; der Optimizer berechnet die Gewichtungen, die dein Ziel am besten erfüllen. Die Ergebnisse werden automatisch per Backtest überprüft, damit du sehen kannst, ob die Allokation historisch haltbar war.

Die Monte-Carlo-Simulation führt Tausende von zufälligen Szenarien durch, um die Bandbreite möglicher zukünftiger Ergebnisse für ein Portfolio zu projizieren. Statt einer einzelnen Prognose zeigt sie eine Wahrscheinlichkeitsverteilung - damit du die Chance siehst, ein Ziel zu erreichen oder eine Entnahmestrategie langfristig zu finanzieren.

Backtesting bewertet ein von dir definiertes Portfolio - du legst die Gewichtungen fest und siehst, wie es sich entwickelt hat. Die Optimierung findet die besten Gewichtungen - du gibst Assets und ein Ziel vor, das Tool berechnet die Allokation. Ein typischer Workflow: erst optimieren, dann das Ergebnis per Backtest prüfen.

Ja. Alle Backtests verwenden Total-Return-Daten - Kurssteigerungen und reinvestierte Dividenden. Die Rendite-Basis wird im Report angezeigt.

Ja. Das Backtesting-Tool unterstützt regelmäßige Einzahlungen (fest oder prozentual), feste oder prozentuale Entnahmen, Inflationsanpassung und individuelle Rebalancing-Häufigkeit - damit du modellieren kannst, wie du wirklich investierst.

AI Insights liest deinen gesamten Backtesting-Report - alle Kennzahlen, Charts und Vergleiche - und zeigt, was wirklich wichtig ist. Es berechnet einen Portfolio-Risiko-Score von 1-7 (Kapitalerhalt bis aggressives Wachstum), ordnet dein Portfolio einem Anleger-Profil zu und erstellt eine priorisierte Liste der wichtigsten Erkenntnisse: Stärken, Warnhinweise und Beobachtungen, jeweils mit konkreten Kennzahlen belegt.

Das Backtesting-Tool bietet dir ein Formular, um eine Analyse zu konfigurieren und auszuführen. Der AI Assistant ermöglicht es dir, Portfolio-Fragen im Gespräch zu klären - beschreibe auf Deutsch, was du wissen möchtest, und er führt Backtests, Optimierungen und Simulationen für dich durch. Gleiche Daten und Berechnungen, gesprächsorientierte Oberfläche. Er hilft auch bei Portfolio-Analysen, Fondsvergleichen, Altersvorsorgeplanung und allgemeinen Finanzfragen.

AI Credits werden von AI-Funktionen (AI Insights und AI Assistant) verbraucht. 1 AI Credit = 1 $ Rechenleistung. Eine typische AI Insights-Analyse für einen einfachen Einzelportfolio-Report kostet rund 0,2 Credits; komplexe Multi-Portfolio-Reports kosten mehr. Premium umfasst 8 Credits/Monat; Professional umfasst 30. Credits verfallen am Ende jeder Abrechnungsperiode - nicht genutzte Credits werden nicht übertragen.

Ja. Füge deine Positionen - Tickersymbole, Anteile oder Gewichtungen - direkt in den Chat ein. Der AI Assistant analysiert das Portfolio, führt einen Backtest durch, identifiziert Schwachstellen und schlägt Verbesserungen vor.

Der AI Assistant liefert Analysen und Orientierung auf Basis historischer Daten - Fondsvergleiche, Portfolio-Bewertungen, Szenario-Modellierungen und Erläuterungen zu Trade-offs. Er macht keine personalisierten Kauf-/Verkaufsempfehlungen und sagt keine zukünftigen Kurse vorher. Alle Analysen basieren auf historischen Daten.

Free, Premium und Professional. Free deckt alle Kerntools ab. Premium fügt AI-Funktionen, erweiterte Schätzmethoden, bis zu 200 Assets pro Portfolio und 8 AI Credits/Monat hinzu. Professional bietet höhere Limits, PDF- und CSV-Export, eigene Marktdaten und 30 AI Credits/Monat. Enterprise ist für API-Zugang und kommerzielle Nutzung verfügbar - Anfragen an sales@portfoliometrics.net.

USD ($) und EUR (€). Wähle deine Währung auf der Preisseite.

Ja. Kündige jederzeit in den Kontoeinstellungen. Dein Plan bleibt bis zum Ende der laufenden Abrechnungsperiode aktiv.

Free und Premium decken die persönliche und nicht-kommerzielle Nutzung ab - für Privatanleger, Forscher und Studierende. Professional und Enterprise decken die kommerzielle Nutzung ab - für Finanzberater, Fondsmanager und Unternehmen, die PortfolioMetrics in einem professionellen oder einkommensorientierten Kontext einsetzen.

Ja. AI Credits verfallen am Ende jeder monatlichen Abrechnungsperiode. Nicht genutzte Credits werden nicht auf den nächsten Monat übertragen.

Der kostenlose Plan enthält eine eingeschränkte Vorschau von AI Insights und eine Testphase des AI Assistants. So kannst du beide Funktionen kennenlernen, bevor du ein Upgrade durchführst. Die Vorschau und die Testphase haben niedrigere Limits als die bezahlten Pläne.