Frequently Asked Questions

PortfolioMetrics je webová platforma pro analýzu portfolia. Kombinuje historické backtestování, optimalizaci portfolia, simulaci Monte Carlo a analýzu řízenou umělou inteligencí na jednom místě. Základní nástroje jsou zdarma - bez nutnosti registrace.

Ano. Backtestování, optimalizace, simulace Monte Carlo a většina nástrojů jsou zdarma bez nutnosti registrace. Plány Premium a Professional přidávají pokročilé funkce a AI Credits pro AI Insights a AI Assistanta. Kompletní přehled najdete na stránce s cenami.

Více než 500 000 aktiv včetně akcií, ETF, podílových fondů, dluhopisů a kryptoměn. Data sahají až 40 let zpět, dividendy jsou zahrnuty ve výchozím nastavení (celkový výnos).

Globální pokrytí včetně USA, Evropy (včetně UCITS ETF), Japonska, Austrálie a dalších hlavních trhů. Vyhledávejte podle tickeru, ISIN nebo názvu společnosti. Které burzy se zobrazují ve vyhledávání, lze upravit v nastavení účtu pod Viditelnost burz.

Ano. Backtest lze spustit během několika minut bez předchozích zkušeností. Definice metrik jsou dokumentovány přímo v aplikaci. AI Assistant je dobrým výchozím bodem - popište, co chcete analyzovat, v přirozeném jazyce a postará se o zbytek.

Backtestování testuje investiční strategii na historických datech, aby ukázalo, jak by si vedla. Vyberete aktiva a alokace, nastavíte časové období a nástroj simuluje výnosy, riziko a poklesy na základě skutečných historických cen. Pomáhá hodnotit strategii před investováním skutečných peněz.

Optimalizace hledá nejlepší alokaci aktiv pro daný cíl - maximální Sharpe ratio, minimální volatilita, riziková parita a další. Zadáte aktiva a omezení; optimizer vypočítá váhy, které nejlépe splňují váš cíl. Výsledky jsou automaticky backtestovány, abyste mohli ověřit, zda alokace historicky obstála.

Simulace Monte Carlo spouští tisíce náhodných scénářů pro projekci rozsahu možných budoucích výsledků portfolia. Namísto jediné prognózy zobrazuje rozdělení pravděpodobností - abyste mohli vidět pravděpodobnost dosažení cíle nebo přežití strategie výběru v průběhu času.

Backtestování hodnotí konkrétní portfolio, které definujete - vy nastavíte váhy a vidíte, jak si vedlo. Optimalizace hledá nejlepší váhy - vy zadáte aktiva a cíl a nástroj vypočítá alokaci. Typický postup: nejprve optimalizovat, pak výsledek backtestovat.

Ano. Všechny backtesty používají data celkového výnosu - zhodnocení ceny plus reinvestované dividendy. Základ výnosu je zobrazen v reportu.

Ano. Nástroj pro backtestování podporuje pravidelné vklady (pevné nebo procentuální), pevné nebo procentuální výběry, inflační úpravu a vlastní frekvenci rebalancování - takže můžete modelovat, jak skutečně investujete.

AI Insights přečte celý váš backtestingový report - všechny metriky, grafy a srovnání - a vyzdvihne to, na čem skutečně záleží. Vypočítá Portfolio Risk Score od 1 do 7 (Ochrana kapitálu až Agresivní růst), přiřadí vaše portfolio k profilu investora a vygeneruje seznam klíčových zjištění: silné stránky, varování a pozorování, každé podložené konkrétními metrikami.

Nástroj Backtestování vám poskytuje formulář pro konfiguraci a spuštění jedné analýzy. AI Assistant umožňuje řešit otázky portfolia v rozhovoru - popište, co chcete, v přirozeném jazyce a spustí za vás backtesty, optimalizace a simulace. Stejná data a výpočty, konverzační rozhraní. Zvládá také kritiku portfolia, srovnání fondů, plánování důchodu a obecné finanční otázky.

AI Credits jsou spotřebovávány funkcemi AI (AI Insights a AI Assistant). 1 AI Credit = 1 $ výpočetního výkonu. Typická analýza AI Insights pro jednoduchý report s jedním portfoliem stojí přibližně 0,2 kreditu; složité reporty s více portfolii stojí více. Premium zahrnuje 8 kreditů/měsíc; Professional zahrnuje 30. Kredity vyprší na konci každého fakturačního období - nevyužité kredity se nepřenášejí.

Ano. Vložte své pozice - tickery, počty akcií nebo váhy - přímo do chatu. AI Assistant portfolio analyzuje, spustí backtest, identifikuje slabiny a navrhne vylepšení.

AI Assistant poskytuje analýzy a poradenství na základě historických dat - srovnání fondů, hodnocení portfolií, modelování scénářů a vysvětlování kompromisů. Neposkytuje personalizovaná doporučení k nákupu/prodeji ani nepředpovídá budoucí ceny. Veškeré analýzy jsou podloženy historickými daty.

Free, Premium a Professional. Free pokrývá všechny základní nástroje. Premium přidává funkce AI, pokročilé metody odhadu, až 200 aktiv na portfolio a 8 AI Credits/měsíc. Professional přidává vyšší limity, export do PDF a CSV, vlastní tržní data a 30 AI Credits/měsíc. Enterprise je k dispozici pro přístup k API a komerční použití - kontaktujte sales@portfoliometrics.net.

USD ($) a EUR (€). Měnu vyberte na stránce s cenami.

Ano. Zrušte předplatné kdykoli v nastavení účtu. Váš plán zůstane aktivní do konce aktuálního fakturačního období.

Free a Premium pokrývají osobní a nekomerční použití - pro individuální investory, výzkumné pracovníky a studenty. Professional a Enterprise pokrývají komerční použití - pro finanční poradce, správce fondů a podniky používající PortfolioMetrics v profesionálním nebo výdělečném kontextu.

Ano. AI Credits vyprší na konci každého měsíčního fakturačního období. Nevyužité kredity se nepřenášejí do dalšího měsíce.

Bezplatný plán zahrnuje omezený náhled AI Insights a zkušební verzi AI Assistanta. Díky tomu si obě funkce vyzkoušíte před upgradováním. Náhled a zkušební verze mají nižší limity než placené plány.